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        起底河南新財富集團:股權滲透13家村鎮銀行,涉嫌轉移資金近400億

        新財富集團是如何操控13家村鎮銀行的

        河南新財富集團涉嫌卷走400億

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        6月18日下午,河南省許昌市公安局發布關于河南新財富集團投資控股有限公司(以下簡稱:河南新財富集團)的警情通報。通報稱,2011年以來,以該公司實控人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。目前已抓獲一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。

        上游新聞(報料郵箱baoliaosy@163.com)記者調查發現,在此次河南村鎮銀行事件中,多處可見該公司的身影,這是一家什么樣的公司,為何能造成如此大的影響?

        天眼查APP數據顯示,河南新財富集團成立于2011年7月19日,實繳資本1.16億元,注冊地址:鄭州市鄭東新區天時路2號新世紀大廈3層301號、4層401號、5-6層501號。法定代表人:余澤峰。經營范圍:對實業投資、企業投資與管理。

        值得注意的是,河南新財富集團已于2022年2月10日注銷。該集團旗下成員企業有6家,其中注銷4家,目前存續2家,分別是上蔡縣美廉美商貿有限公司、許昌市望海商貿有限公司,法人均是余澤峰。


        網絡截圖

        天眼查APP顯示,余澤峰還擔任河南浩宏機械設備有限公司、懷來本發農業科技有限公司法人。6月19日,上游新聞記者撥打上述公司的工商預留登記的手機號,截至發稿前都沒有人接聽。

        上游新聞記者發現,河南新財富集團通過上蔡縣美廉美商貿有限公司關聯安徽感知物聯網科技有限公司,持有安徽固鎮新淮河村鎮銀行9%股權,許昌農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱:許昌農商行)持股40%。由此,河南新財富集團滲透進河南多家村鎮銀行的股權關系露出馬腳。


        河南新財富集團與許昌農商銀行的關聯關系

        據網易清流工作室調查,以實控人呂奕為代表的河南新財富集團,不僅持有洛陽銀行、河北銀行等地區大行的股權,還參股了至少6家農商行及村鎮銀行,累計數量可能達到了13家。河南新財富集團通過內外勾結、利用第三方平臺以及資金掮客等方式,涉嫌轉移資金達397億。通過銀行和關聯公司的交易,河南新財富集團可能借道廣州農商行及渤海信托,轉移了巨額資金。

        揭秘》》

        新財富兩大套路操控河南村鎮銀行

        河南新財富集團是怎樣滲透進至少13家村鎮銀行的呢?上游新聞記者梳理公開信息發現,該公司主要利用了股權滲透和高管代持擴張金融版圖兩大套路。

        公司股權滲透多家銀行

        河南新財富集團的兩家關聯公司鄭州建文商貿有限公司、鄭州博奧森電器有限公司,分別持有禹州新民生村鎮銀行8.125%股權和8.75%股權,而許昌農商行持有20.5%股權。

        河南新財富集團關聯公司黟縣修齊商貿有限公司,持有安徽黟縣新淮河村鎮銀行股份有限公司7%股權,而許昌農商行持有該行40%股權。

        河南新財富集團關聯公司安徽感知物聯網科技有限公司,持有安徽黟縣新淮河村鎮銀行9%股權,這是許昌農商行持股40%的銀行。

        許昌農商行只是河南新財富在銀行業的一小部分勢力。河南新財富的滲透范圍,可能比目前已知的更大。

        法人、前高管充當代持人

        除了股權關系滲透外,河南新財富法人、前任高管等代持人也是其擴張金融版圖的一股“暗流”。上游新聞記者查詢到,河南新財富大股東兼法人代表余澤峰在11家公司擔任高管,其中擔任高管的鄭州尚安商貿有限公司(以下簡稱:鄭州尚安),持有開封宋都農村商業銀行股份有限公司7.82%股權。河南新財富集團前任高管張磊、王勇、徐巧豐、張學生等也通過相類似的方式入股或控制著大大小小的金融機構,但是,河南新財富實控人呂奕的相關信息在公開材料中幾乎找不到。

        據媒體披露,總資產為2898億的洛陽銀行2020年年報顯示,股東河南海菱實業發展有限公司持股3.53%。海菱實業由河南新財富集團一位早期高管張磊創立并持有10%股權。目前,海菱實業的實控人變更為王勇,其同時在新財富關聯公司河南浩宏擔任監事,還在開封宋都農村商業銀行任董事。

        2022年2月,洛陽銀行被中原銀行吸收合并,在合并報告中,海菱實業自2016年將洛陽銀行股權質押的信息仍然顯示有效。張磊還持有河南汝南農村商業銀行3.59%的股權,且擔任法人及董事長,而汝南農商行對外參股河南遂平農村商業銀行股份及河南上蔡農村商業銀行。

        另一名河南新財富集團高管徐巧豐,入股了河南襄城農村商業銀行并持股0.24%。原來持有河南新財富集團80%股權的張學生,則入股臺前德商村鎮銀行,持股2.5%。

        通過一系列復雜的股權滲透,河南新財富集團持股了多家銀行,再通過關聯公司信托貸款、銀行提供擔保等手段,如螞蟻搬家般將巨額資金一筆筆掏走,最終引爆了河南村鎮銀行的集體大雷。

        上游新聞記者 馮盛雍

        延伸閱讀:

        起底河南新財富集團實控人:呂某是誰?


        資料圖

        據河南省地方金融監督管理局消息,針對近期個別村鎮銀行線上服務渠道關閉問題,河南銀保監局、河南省地方金融監管局有關負責人6月18日表示,各級金融管理部門密切配合公安機關開展調查,禹州新民生等村鎮銀行線上交易系統被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明,相關資金情況正在排查。

        河南銀保監局、河南省地方金融監管局責成相關村鎮銀行緊緊依靠當地黨委政府,積極配合公安機關偵辦案件,做好資金信息登記和后續處置工作,依法保護金融消費者的合法權益。同時,提醒相關群眾配合做好信息登記工作。

        那么,新財富集團背后實控人是誰?


        網絡截圖

        犯罪團伙以河南新財富集團實控人呂某為首

        當天稍早,許昌市公安局發布通報稱,4月19日,許昌市公安機關依法對河南新財富集團投資控股有限公司涉嫌重大犯罪立案偵查。

        現初步查明,2011年以來,以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪。

        目前,案件偵辦取得積極進展,公安機關已抓獲一批犯罪嫌疑人,依法查封、扣押、凍結一批涉案資金、資產。該案涉嫌犯罪行為持續時間長、參與人員多、案情十分復雜。公安機關將進一步加大案件偵辦力度,不讓犯罪分子道遙法外、逃避懲罰,進一步加大追贓挽損力度,維護人民群眾合法權益并適時發布案件偵辦階段性進展情況。

        呂某為何人?

        公開資料顯示,河南新財富集團投資控股有限公司,成立于2011年7月19日,注冊資本為11600萬人民幣,法定代表人為余澤峰,目前經營狀態為注銷。公司經營范圍包括對實業投資、企業投資與管理。

        該公司法人為余澤峰,股東有兩人,分別是持股80%的余澤峰、持股20%的林恒森。


        資料圖

        根據警方所說,“以該公司實際控制人呂某為首的犯罪團伙涉嫌利用村鎮銀行實施系列嚴重犯罪”,但新財富集團的公開資料中似乎并未出現呂某,呂某為何人?

        據第一財經報道,呂某真名叫呂奕,1974年生人,國籍是塞浦路斯,但他的老家是河南南陽。

        呂奕是新財富集團的實際控制人,其通過旗下遍布全國的上百家公司,先后參股、控股國內多家城商行、農商行及村鎮銀行。其中,就包括禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行。

        他跟銀行打了半輩子交道,一直在搞貸款,2003年,他把河南蘭考到沈丘的蘭尉高速收費權抵押給銀行,空手套白狼借來24億的修路錢,掙到了第一桶金。

        2003年9月26日,河南蘭考到沈丘的蘭尉高速正式奠基,建設方蘭尉高速開發有限公司背后的實控人,正是呂奕。

        為了融資,呂奕把高速公路收費權抵押給銀行,借到了修路的資金,之后,又把其中部分資金用于參股金融機構,然后再把金融機構的股權抵押融資,就這樣,呂奕先后參股了國內很多城商行、農商行和村鎮銀行。

        再后來,他成立河南新財富集團,專注入股河南的地方銀行。天眼查顯示,新財富的對外投資都在河南。


        新財富集團對外投資區域分布圖

        呂奕特別低調,所以無論是新財富集團,還是這些銀行的股東名單里,都沒有他的名字。

        2022年2月,銀監會副主席蔡鄂生因受賄被逮捕,呂奕曾協助調查,進去了幾個月,出來后他就去了美國。

        不巧的是,公開資料顯示,新財富集團于今年2月注銷。


        網絡截圖

        呂奕的“資本版圖”

        不得不說,呂某隱藏得確實很好,但還是留下了蛛絲馬跡。雖然在公開信息中,關于呂奕本人及其發跡的資料并不多,但在河南的金融圈,呂奕卻是一個經常被人提及的“人物”。

        據第一財經報道,鄭州市中級人民法院曾在2018年9月20日作出的刑事判決書中披露,呂奕為尋求貸款,曾向鄭州銀行副行長喬均安借款900多萬,后續,為獲取更多貸款,又行賄2300多萬,而且,兩人還一起做起了吃息差的生意,由喬均安負責搞定銀行批準,呂奕借款后再放貸給一些關聯公司。在這份判決書里,呂奕的身份是新財富集團董事長。

        也是在這份判決書中,河南新財富集團出具證明稱,河南海菱實業發展有限公司、河南祺旺實業發展有限公司、河南航天家電股份有限公司、鄭州超凡辦公設備有限公司、鄭州博奧森電器有限公司、石家莊文昊商貿有限公司、南京合生和商貿有限公司、河南鼎佳實業發展有限公司、河南新世紀投資股份有限公司、鄭州帛玨商貿有限公司等公司均由呂奕實際控制。

        諸如此類的一系列“有限公司”,正是呂奕用以投資的一小部分影子公司。借由這些影子公司,呂奕滲入了金融行業,并且控制或大比例持了多家金融機構。

        根據河南省地方金融監督管理局所說,禹州新民生等村鎮銀行線上交易系統被河南新財富集團操控和利用的犯罪事實已初步查明。

        而禹州新民生銀行的股東列表里,就有呂奕實際控制的鄭州博奧森電器有限公司。


        網絡截圖

        這意味著,新財富集團成立多家影子公司,一方面通過某一家影子公司同時參股多家金融機構,另一方面在同一家金融機構中,同時安插多家影子公司,最終形成股權的集中,從而達到控股或者大比例持股的目的。

        這也就揭開了某些相關村鎮銀行實際控制權到底由誰控制的懸疑。(來源:綜合整理自河南省地方金融監督管理局、第一財經(馮皓)、天眼查、公開信息等 整理:方鳳嬌)

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